Outil gratuit

Simulateur de rendement historique REIT

Qu’auriez-vous gagné en investissant dans un REIT il y a 5, 10 ou 20 ans ? Sélectionnez un titre, une date et un montant : le simulateur reconstitue l’évolution réelle de votre capital, dividendes compris, et calcule votre TRI annualisé — brut et net d’impôt.

Chaque dividende net achète de nouvelles parts au cours du jour.

Imposition des dividendes

Une méthodologie transparente

Les calculs s’appuient sur l’historique des cours de clôture et des dividendes réellement versés, fournis par Tiingo. Les divisions d’actions (splits) sont prises en compte, chaque dividende est crédité à sa date de détachement, et les versements sont exécutés au premier jour de bourse suivant la date choisie. Le TRI est calculé sur l’ensemble des flux datés (méthode XIRR). Les frais de courtage et l’imposition de la plus-value à la revente ne sont pas modélisés.

Questions fréquentes

Comment le TRI (taux de rendement interne) est-il calculé ?
Le simulateur reconstitue chaque flux daté : investissement initial, versements programmés, dividendes perçus et valeur finale des parts. Le TRI annualisé est la solution de l'équation d'actualisation de ces flux (méthode XIRR, identique à celle d'Excel), calculée par itérations de Newton-Raphson.
Les dividendes sont-ils pris en compte ?
Oui. Chaque dividende historique est crédité à sa date de détachement, au montant par action réellement versé à l'époque. Vous choisissez s'il est réinvesti (achat de parts supplémentaires au cours du jour) ou encaissé.
Comment la fiscalité est-elle appliquée ?
Le taux d'imposition que vous saisissez (par exemple 30 % pour le PFU français) est prélevé sur chaque dividende au moment de son versement. Le simulateur affiche systématiquement le scénario brut et le scénario net pour mesurer le coût réel de la fiscalité. L'imposition de la plus-value à la revente n'est pas incluse.
Les performances passées préjugent-elles des performances futures ?
Non. Ce simulateur est un outil pédagogique fondé sur des données historiques ; il ne constitue ni un conseil en investissement ni une prédiction. Les REITs restent des actifs cotés, volatils et sensibles aux taux d'intérêt.

Les informations et résultats fournis par ce simulateur ont une vocation exclusivement pédagogique et ne constituent ni un conseil en investissement, ni une recommandation personnalisée, ni une offre d’achat ou de vente d’instruments financiers. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Investir en bourse comporte un risque de perte en capital.